Дон-Тексбанк из Шахт наказан Центробанком за отмывание денег

Ряды российских банков продолжают чистить от неблагонадёжных. Отозвав лицензию у крупного Мастербанка, Центробанк занялся проверкой менее крупных организаций. Так, по сообщению главного банка России, на этой неделе четыре банка были привлечены к административной ответственности. В их числе оказался и шахтинский Дон-Тексбанк.

Зарегистрированный в Шахтах ещё в 1992 году, Дон-Тексбанк наказан по статье «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». При этом Дон-Тексбанк единственный из неблагополучной четвёрки, кто получил реальный штраф. Остальным вынесли лишь предупреждение.

Стоит отметить, что с 1994 года Дон-Тексбанк имеет филиалы в Ростове и Новошахтинске и несколько рублёвых вкладов под невысокий процент, а также занимается кредитованием населения.

Получив штраф от Центробанка, Дон-Тексбанк вошёл в список проблемных банков, составленный информационным порталом slon.ru.

Портал составил список банков, у которых больше всего шансов привлечь внимание регулятора. Это не означает, что они замешаны в преступной деятельности, но рискуют привлечь ненужное внимание Центробанка.

Банки попали в список по двум признакам. Во-первых, это высокая доля наличных денег в активах банка. В норме банки стараются не хранить средства в виде наличных, а вкладывать их в доходные инструменты или выдавать в виде кредитов. По оценке портала Банки.ру, средняя доля наличных в активах российских банков — 4,8%. У банков, лишённых лицензии за отмыв капитала, она обычно выше среднего. Но она может быть выше и у вполне добросовестных банков, если они специализируются на расчётах наличными. Поэтому, оценивая место банка в рейтинге, стоит дополнительно учитывать его особенности.

Во-вторых, отзыву лицензии в 2013 году, как правило, предшествуют проблемы с МВД и ЦБ — обыски, предупреждения и штрафы по итогам проверок.

Напрямую два этих множества не пересекаются, но если судьба какого-то конкретного банка вас особенно волнует, стоит внимательно следить за изменениями этих вводных. В первую категорию вошли 25 банков России, ко второй группе (куда попал и Дон-Тексбанк) были отнесены 39.

Спонсор новости:

Все об ипотеке для молодой семьи на сайте ahml.ru. Здесь вы найдете интересующую вас информацию

http://www.ahml.ru/ru/borrower/ipProg/yf/

Ксения Андреева

Поделиться: